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民營企業在經濟社會發展中具有重要地位，與產業鏈上下游關聯密切，一旦出現風險，極有可能形成外溢效應。當前嚴峻和復雜的經濟形勢，迫使民營企業強烈地意識到重大風險防范以及數字化轉型的重要性和迫切性。企業內部能否對風險產生共識，并應用數字化手段對重大風險做好監測預警以及專項應對，對于民營企業能否在激烈的市場競爭中取勝至關重要。
風險管理體系建設為企業各層級帶來裨益
民營企業開展風險管理基礎建設和數字化建設，是業務快速發展以及企業數字化轉型趨勢下的需求。全面的風險管理正在為管理層、業務團隊帶來諸多裨益：幫助管理層把握風險全局、優化資源部署以及提升企業價值，助力業務穩步發展；幫助業務團隊不斷強化風險應對能力，實時監督風險變化、及時干預，顯著提升對風險的感知與管理能力；幫助審計人員精準、全面的捕捉風險，提升流程自動化、審計效率。傳統的人工控制正在被越來越多的自動控制所取代，數字化技術應用能力的提升帶動了民營企業合規、內控、風控與審計整合的突破，提升了各環節信息流轉效率。
民營企業風險管理的頂層設計
畢馬威團隊作為專業的風險管理服務提供商，在眾多民營企業建立風險管理體系的過程中提供全方位協助。基于豐富的風險管理經驗，畢馬威團隊認為，“頂層設計”是風險體系建設的基礎，民營企業應通過調研公司現有風險組織架構、管理流程、監控與報告機制、管理工具、系統設置等方面，對標國內外領先風險管理體系，建立健全自身的風險組織架構、職責分工及管理流程，同時充分辨識與公司業務相關的內外部風險源，搭建起符合公司特色的風險數據庫，作為后續開展風險評估與應對的前提。
民營企業風險管理的專項應對
完成頂層設計后，為實現最佳的風險管理效果，民營企業須將有限的資源投入至重要的風險領域，而非將資源與精力分散到風險數據庫中的所有風險中。因此，企業需要建立一套適合自身的風險評估標準，依據評估標準，評估出當前企業面臨的重要風險領域，而后再針對重要風險領域開展專項應對。
在過往的經驗中，畢馬威幫助眾多民營企業全面辨識風險，建立定制化的風險評估標準，并通過開展風險研討會、調研問卷、行業對標、高管訪談等多種方式，幫助企業得到風險評級，識別出重要風險領域，而后借助人工智能和大數據技術，針對性形成一系列行之有效的風險專項應對方案。以下列舉了一些民營企業常見的專項風險應對手段：
優化流程關鍵控制：
以投資風險應對為例，畢馬威團隊協助客戶梳理投資全生命周期中的各環節，識別投前、投中、投后以及退出的關鍵控制環節、對應的制度流程，結合客戶的實際情況，對標一流投資公司的優秀實踐，運用科學的工具方法，建立完善、可操作的投資風險管理體系。
投資關鍵控制示例
設計量化監控指標：
以客戶管理風險應對為例，畢馬威團隊擁有獨有的客戶管理風險指標庫和客戶管理數據分析工具，可以從客戶全生命周期角度，針對客戶引流、客戶轉化、客戶服務、客戶售后等方面進行數據分析，搭建量化的客戶管理風險指標，明確指標監控的頻率、指標數據收集路徑、指標閾值等內容，幫助企業進行風險監控。
客戶風險監控指標示例
利用數字化系統模型：
以反舞弊風險應對為例，畢馬威反舞弊系統模型整合了在不同行業舞弊調查服務中積累的經驗，囊括了數百個智能檢測模型，內嵌包括采購、銷售、第三方利益沖突、存貨與渠道、收入與費用及財務在內的六大業務模塊，滿足企業不同業務場景下的反舞弊需求。
反舞弊系統模型示例
借助管理能力評價工具：
以合規風險應對為例，畢馬威團隊擁有獨有的合規管理評價體系、企業常見重點領域合規政策清單和重點領域合規風險數據庫，通過幫助企業完善合規組織架構、管理職責以及匯報路徑，總結標桿企業領先實踐特征，規劃合規管理提升路線；通過幫助企業梳理重要領域的合規政策清單，將合規要求嵌入企業制度中。
合規管理能力評價體系示例
結語
民營企業存在可以預料和難以預料的各種風險挑戰，只有強化風險意識，根據內外因素變化，構建風險管理頂層設計，并通過風險評估與應對，將資源投入到最重要的領域，才能從容應對各種挑戰。為民營企業提供前瞻靈活的風險應對策略，幫助企業根據自身風險偏好，對各類專項風險建立自動化風險監測、預警與應對機制，以應對多變的風險狀況和監管要求所帶來的挑戰。
