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隨著經濟發展進入新常態，央企在 國民經濟發展的“穩定器”作用愈加凸 顯，央企保持高質量發展的態勢尤顯重 要。與此同時，上級監管部門對央企監 管力度也逐步加強，尤其在資金集中管 理方面提出更有挑戰性的要求。 有研科技集團有限公司（下稱“有研 集團” ）作為我國有色金屬行業規模最大 的綜合性研究開發機構，是國務院國資 委管理的中央企業，先后為“兩彈一星” “神舟飛船”“載人航天”等國家重點工程 和有色金屬行業提供一大批新材料、新 工藝、新技術和新設備，為我國有色金屬 工業和國防軍工建設提供強有力的科技 支撐。
構建數字化資金管理新體系
為進一步增強財務決策的及時性 和可靠性，提高財務資源配置效率，有 研集團決定借助現化信息技術手段，建 立資金管理系統，加強資金管控力度， 發揮集團資金優勢，增強集團核心競爭 力。經多方探討考察后，有研集團最終 選擇浪潮云ERP資金管理解決方案，構 建有研集團“多資金中心、多管理模式” 的數字化資金管理新體系，全面覆蓋各 項資金業務。 在保障資金安全的前提下，集團資 金集中度由2018年初的53.82%提升到 2019 年底的 86%，內部融資規模增加 8640萬元，融資費用較上年降低10%。 通過提高閑置資金的管理水平，提 升資金收益率0.9%，資金風險管控成功 由事后分析為主轉型為事前事中事后 的全業務過程管控，大大降低資金管理 風險，有效提高資金數據質量，按時保 質完成監管部門相關監管任務，切實提 升有研集團資金管理水平，有力支撐企 業高質量持續發展。
傳統資金管理模式制約企業發展
在國家發展歷程中，有研集團尤其 在我國有色金屬工業和國防軍工建設方 面，做出巨大的貢獻。隨著集團業務的多 元化發展，到目前已擁有含上市公司內的 近50家單位，遍布全國各地。資金管理 也涉及不同監管機構對上市與非上市公 司的多重標準、多家合作銀行、300多個境 內外銀行賬戶。資金業務包含賬戶管理、 資金計劃、資金結算、融資及少量票據業 務等，同步開展相關定期、通知、結構性存 款等低風險資金增值業務。 雖然集團拓展多樣化的資金管理手 段，但整體仍以傳統手工臺賬、線下管理 為主，大大制約集團資金管理水平提升， 資金的信息化管理手段有待加強，。 作為一家市場化運營的集團企業， 在經濟新常態下，面臨企業轉型升級，應 強化高技術產業發展，提升資產回報率， 保持高質量持續發展的挑戰。與此同時， 面對上級監管部門提出的資金集中管理、 相關監管體系信息化建設等的高標準要 求，也需全力以赴交上滿意答卷。這方方 面面，都對有研集團發展所必不可少的高 水平資金管理支撐提出嚴苛要求。
數字化資金管理支持企業高質量 持續發展
面對管理瓶頸，有研集團決定利用信 息化手段實現突破，從管理模式適應性、 業財融合效率、風險防控手段等角度考慮 資金管理系統建設，經多輪系統調研及選 型，最終敲定浪潮資金管理解決方案。 根據集團資金管理目標，項目建設 團隊立足集團資金管理實際，結合浪潮 先進資金管理理念，充分發揮資金管理 信息化實踐優勢，構建有研集團“多資金 中心、多管理模式”的資金管理新體系， 以資金流為主線，實現集團公司對上市
公司的實時監控、對直屬單位的集中管 控。同時，上市公司集團對其下屬單位 應集中管控，滿足上市公司監管要求。 數字化資金集中管理體系充分匹配 有研集團多元化的管理模式，提升集團 整體資金集中度、管控力度、調劑能力以 及資金信息獲取質量，加強業財溝通效 率，切實發揮資金管理在資源分配中的 核心作用，提升有研集團資金管理水平， 有效提高資金利用率，支持企業高質量 持續發展。 一是管理工具環環相扣，有效強化 風險防控。在管理制度引領下，統一規 范賬戶、計劃、結算等19類業務流程，通 過權限細分、計劃控制、流程固化、預警 分析等將業務全過程管控風險點固化在 系統中，輔以人工審核，規范資金業務流 程，構建事前事中事后全業務過程風險 防控的長效機制，有效強化集團整體資 金管理風險防控能力。 二是打破信息獲取壁壘，奠定管理 分析基礎。圍繞銀行賬戶，嚴格要求其 所發生的開銷變、結算、籌融資等各類資 金業務均線上管理，輔以直連銀行等配 套措施，短短6個月完成線上資金業務近 10萬筆，同時保證資金數據及時、準確、 完整獲取，打破資金數據獲取壁壘，幫助
集團快速全面掌握整體資金信息。 三是精細劃分收支周期，準確指導資 金運作。大力推行更小時間單元的周資金 計劃，豐富計劃管控維度，從業務涉及的資 金流入、流出入手，對結算等實時控制。通 過這種方式，循序漸進促進各成員單位的 業財融合，提升資金計劃準確度，真正發揮 出資金計劃精準指導企業日常運營作用。 四是歸集資金統一管控，發揮資金 聚合優勢。根據歸集資金所有權、使用 權、審批權不變原則，依托資金系統及銀 行資金池服務，實現資金中心所屬單位 定時零余額資金歸集，形成資金中心資 金池，提高集團整體資金集中度27%，解 決資金沉淀問題。 對已具規模的池內資金，集團統籌安 排， 兼顧資金流動性與收益性。目前，已通 過內部融資降低融資成本10%，提升資金 收益率0.9%。同時，資金集中管理后，規模 優勢顯現，無論是企業的存款、貸款都獲得 金融機構較以前更為優惠的報價。 五是一點出具管理報表，動態可視 助力管理決策。充分聚焦集團各級管理 分析訴求，關注資金池、融資、理財、資金 計劃、大額支出等關鍵資金監控、分析指 標，規劃設計8類管理分析報表，將近 100張詳細統計報表，一點出具，實時數 據動態展示，充分釋放數據價值，發揮集 團資金管理決策輔助作用。從集團領導 到成員企業管理層，依據不同權限實時 觀測資金數據，效率明顯提升。 資金管理是企業集團財務管理重要 內容之一。有研集團不斷增強資金管理 意識，提高資金管理能力，通過信息化的 管理系統提高資金監控的效率和質量， 通過高效的資金數據分析，發揮資金在 資源調配中的核心作用是企業發展過程 中非常重要的一部分。適應企業實際的 數字化資金管理系統水平將在多個角度 提升企業的綜合水平, 為集團整體的高 質量發展持續提供強勁動力。 （作者單位：有研科技集團有限公司）陳華 /文
