摘要：通過建立工作平臺，落實工作機制，改進工作流程，內控監測分析力度大為加強，使我行的內控合規工作在精確制導、精準檢查方面取得了顯著成效。
隨著信息化銀行建設步伐加快，以往的人海戰術檢查模式已無法滿足當今銀行業的風險防控需要，商業銀行內控合規工作必須順應時代發展潮流，積極探索轉型發展之路。近年來，中國工商銀行浙江省分行努力按照“行為有規、授權有度、監測有窗、檢查有力、控制有效”的內部控制總體要求，將內控監測分析工作作為大數據時代內控合規工作轉型的突破口，努力實現精確制導、精準檢查和有效監督的工作目標，切實提升內控合規工作成效。
建立工作平臺是前提
一是建立機構平臺。2012年，浙江分行在全國工行系統率先成立了內控監測分析中心，配備專職人員專門負責全省內控監測分析的組織推動工作。中心工作職責具體包括：制定內控監測分析管理制度和工作流程；負責內控監測分析平臺及相關監測系統的建設、維護及應用管理；負責風險監測模型的開發、優化和應用；組織實施數據監測、風險排查、現場核查及風險提示等工作。二是用好系統平臺。我行提出了“進系統、建系統、用系統”工作目標。“進系統”是指內控合規部門積極向專業部門爭取專業管理系統的用戶權限；“建系統”是研發內控監測分析系統，創建系統監測模型；“用系統”是指加強內控監測分析系統的推廣應用工作，要求各機構人員用好、用活系統中的每一個監測模型。三是加強考核指導。2013年，修訂和完善了《中國工商銀行浙江省分行內控合規工作考核辦法》，提高了內控監測分析在年度工作考核中的權重，并細化了考核內容。通過考核這根指揮棒，引導各二級分行積極開展內控監測分析工作。
落實工作機制是保障
積極推進整章建制工作，先后制定下發了《中國工商銀行浙江省分行內控監測分析工作規程》等一系列制度文件，建立“三分、三定、三跟進”工作機制，全力推進全省內控監測分析工作，努力實現內控監測規范化、日常化和全員化三大目標。一是建立“分機構、分專業、分專人”工作制度。將“內控監測分析系統”中的監測模型逐項分解到各二級分行，保證每個監測模型都有二到三個二級分行進行監測和驗證；各級行對監測模型按專業進行劃分，明確專業牽頭負責人，在每類專業模型內按小模塊設立A、B角，由專人負責監測分析工作。二是建立“定時監測、定時核查、定時匯報”工作制度。充分利用現有系統和模型，制定下發《2013年中國工商銀行浙江省分行內控監測分析項目計劃表》，擬定了信用卡套現監測、貸款企業民間融資傾向監測等多個重點監測項目，并選取風險性較大、模型準確度較高的“ATM庫存不足非正常加鈔”等10個定期監測模型，定時對重點區域、重點業務、重點環節、重點人員開展持續監測分析。根據監測數據的風險狀況實施分級核查，各級行積極創新核查手段，通過現場突擊檢查、現場訪談，以及調賬、調像、調單等非現場手段相結合，提高核查質量和效率。同時，明確每個項目的完成時間和報告時間，各級行定時上報監測分析成果。三是建立“問題跟進、措施跟進、問責跟進”工作制度。在核查中發現問題時，指定人員及時跟進，與相關機構及責任人溝通，深入分析問題產生原因；與專業管理部門聯手，根據問題產生原因，采取切實有效措施，認真落實整改，并對整改問題進行抽查回訪；對違規行為進行及時通報，提示風險，對違規責任人進行嚴肅處理，懲前毖后。
提升管理效能是關鍵
通過建立工作平臺，落實工作機制，改進工作流程等一系列的管理創新，內控監測分析力度大為加強，使我行的內控合規工作在精確制導、精準檢查方面取得了顯著成效。主要體現在：發現并及時處置了一些重大風險事件，有效化解了風險隱患；揭示了業務制度流程中存在的控制漏洞，促進了制度流程的完善；發現了系統的控制缺陷，促進系統控制功能的優化；對問題責任人嚴厲問責、嚴肅整改，提高了員工的合規意識、風險意識。最主要的是加大監測分析在現場檢查中的運用，提高了現場檢查的精準性和工作效率。可以說，內控監測分析工作是內控合規工作轉型發展的主抓手，是體現內控合規工作價值的主途徑，是落實內控與合規管理的主手段，是員工行為動態分析的好幫手，是我行安全經營的好衛士。
作者：俞方敏
單位：中國工商銀行浙江省分行
