城商行在完善公司治理加強內控建設合規文化建設的主要措施。
烏海銀行自組建以來，不斷夯實內控管理基礎, 著力加強內控機制建設, 確立了“制度立行、內控優先”的發展理念, 全面提升全行內控制度建設和風險管理水平，7年來,全行資產總規模持續穩步增長,收入、利潤水平屢創新高,資本充足率持續達標,不良貸款率保持同業較低水平。
完善公司治理
近幾年來,烏海銀行不斷完善現代公司治理架構,著力構建決策有效、執行有力、監督有效的運行機制以及分工合理、權責明確、合作有力、有效制衡的組織架構,內控機制逐步健全。
在公司治理架構建設方面,烏海銀行建立起了股東大會、董事會、監事會、經營管理層“三會一層”組織架構，明確了各自的職責，建立以董事會為核心的決策體系、以高級管理層為中心的經營管理體系、以監事會為中心的監督體系,健全了風險預警機制和資本補充機制,提高信息透明度,建立了信息披露制度,并認真履行職責,確保內控機制合理有效。
加強內控管理機制建設
為了強化內控管理,烏海銀行建立健全案件專項治理工作的組織體系和工作機制,成立了風險控制與業務合規部,牽頭組織協調管理全行內控機制建設工作,各職能部門為內控機制建設落實執行部門,稽核內審部、考核辦為內控機制建設監督和評價部門,這標志著烏海銀行內控機制建設進一步健全，內控機制建設工作邁入了新階段。此外,為了嚴控案件風險,全行還成立了案件防控工作小組,明確領導小組的工作職責和檢查分工,做到制度責任具體明確，操作程序嚴格規范，監督職責落實到位，考評獎懲公平透明。通過召開案防領導小組會議和案防專題會議等形式加強全行各部門間的溝通聯系和分工協作，提高風險防控的事前和事中抵御能力,形成了業務自律、風險管控、審計監督“三位一體”的案件防控體制。
合力提升內控管理工作
通過幾年的經營管理實踐，烏海銀行逐步確立了以各支行、業務管理部門、風險合規部門及內部審計等部門聯動的內控管理新格局，并采取多種有力措施，促進了全行內控管理水平的持續提升。
在業務授理及管理方面，烏海銀行嚴格各網點業務操作和安全檢查的規范，對各部門、各營業網點制度執行情況的嚴密性、操作性、適用性和有效性進行審查，并加以修改、充實和完善，形成便于管理、實用性強的業務操作規程。不斷完善業務管理內控制度、加強內控工作組織建設和員工培訓工作,確保了各項業務的合規健康發展。
在業務風險控制與合規方面，烏海銀行建立符合全行業務運營特點的風險考核體系，強化風險管理和法律合規管理工作；在風險管理方面，建立全行風險評價及風險監測體系，建立風險評估和風險準入工作機制，強化風險隱患排查，有效提升全行內控管理水平；在法律合規管理方面，開展業務合同審查、法律文件審查以及專項法律風險評估等工作，增強了全行法律合規工作的規范性。
在內部審計工作中,烏海銀行堅持以風險導向審計為指引，積極推動全行案件防控體系建設，開展“案件防控深化年”、業務審計和內控評價等一系列活動，監督評價全行業務管理與內部控制的有效性，較好地發揮了審計的監督、評價作用,促進了全行各項業務的規范運行。
