我國外經貿企業與歐美和亞洲等許多發達國家相比，仍存在著很大差距，對外貿易出口的產品利潤很低。同時，我國仍存在著很大的出口收匯壞賬率。據統計，我國外貿出口額中有上千億美元的壞賬無法收回，許多外經貿企業因此背上了沉重的債務包袱，有的外經貿企業甚至無法正常經營，而且這些巨額的壞賬直接影響我國外經貿事業的健康發展，直接影響我國外經貿企業的國際競爭力。眾所周知，資金是所有企業進行生產及開展經營的源泉，是外經貿企業的“血液”，它需要在外經貿企業發展中周而復始地良性循環著。因此，我們有必要對外經貿企業資金運行和風險管理進行探究，從而更好地協調外經貿企業在國際貿易中的地位。
一、資金運行及管理中凸顯出來的問題
（一）觀念落后，人才缺乏
首先要從企業的管理層開始，企業的管理者必須重視資金管理的重要性。在通常情況下，公司的管理者往往把精力放在銷售業績上，卻忽略了銷售過程中的資金流向的管理。即使有的時候管理人員在銷售的過程中意識到了要加強對企業資金管理，但是從來沒有一套資金管理體制被完整地編制出來，所以對外經貿企業的資金使用效率進行監控就變得困難了；其次，外經貿企業需要提高財務人員自身的素質。在財務人員的頭腦里，資金管理的觀念僅僅停留在以往的觀念上，沒有與時俱進；再者，人才缺乏。特別是在國際金融危機、匯率等方面的應對上，由于這類財務業務的處理難度大，而且對財務人員的素質要求比較高，所以在我國外經貿企業里，嚴重缺乏這方面的人才。
（二）財務管理制度的弱化
外貿企業的業務員常常需要到外地出差聯系業務，在具體執行外經貿企業制定的有關費用開支標準及報銷制度上仍無法做到立即執行，使得各種制度成為空談。有的時候采購人員在出差之前預借了大量的差旅費，但是回公司之后仍不報銷，導致很多往來資金被停留在賬上，這種情況既不利于該企業流動資金管理，也對財務核算工作的正常進行產生了不利影響。
（三）財務的考核制度有缺陷
有很多的外貿企業在對財務考核中，考核的指標大部分局限于創匯、結匯、利潤等硬性的指標上，但是對資金利潤率、資金周轉率、資金的流動比率這些“軟”指標卻沒有任何考核；或者就是對“軟”指標做出一些規定，但有時有的財務人員為了達到較高水平的指標，與客戶盲目地簽訂不切實際的合同，造成應收資金無法近期回收，形成似盈實虧的假象，使得企業在資金的流動與管理上造成嚴重的缺陷，同時也制約著企業前行的步伐，長期大量的虧損將對企業發展造成無法估量的損失。
（四）財務人員操作問題
有些財務人員在資金管理方面還停留在傳統原始的層次上，分不清公司對外投資的賬目，投資收益催收不力，或是沒有嚴格按照市場規律進行物資調撥和出售辦事，以及大量未達賬項和往來賬項長期不及時清理。這都妨礙著資金管理工作的有效開展。
（五）資金使用與處理不當
在資金使用方面并無計劃可言，只講需求，而不問效果。通常外貿企業從事的主要是進出口貿易，所以在資金使用上并不同于其他用于投資的資金。有些企業對資金的盲目使用導致企業業務形成資金缺口，使得與更多的獲利機會失之交臂，甚至出現不能及時對前沿市場信息進行處理或處理能力較差的情況。這些都會造成沉淀呆滯資金，成為企業資金管理及運行中的嚴重障礙。
二、解決措施
（一）轉變觀念
在外經貿企業財務管理工作中應牢固樹立資金管理的核心地位，外經貿企業應該把財務管理作為企業管理的中心，財務管理又以資金管理為中心，外經貿企業的領導應該加以重視。外經貿企業只有認識到以資金管理為中心的重要性，財務管理方面才能真正地把資金管理作為工作的重點。只有這樣，資金管理的工作才能在企業的前進中真正地發揮作用，資金風險才會被減少，從而使企業的效益得到增加。
（二）科學使用資金
應根據宏觀經濟環境與市場信息來注視市場，及時調整出口產品布局和生產規模，生產適銷對路的商品。同時處理好投資比例，降低不必要的資金占用，避免造成企業資金緊缺。此外，還要加強企業自身管理，努力提高企業各層級的管理水平，使資金管理的能動性被調動起來，進一步提高企業的經濟效益，增強企業的資本積累，以便能應對重大變故或者動蕩。
（三）及時回籠資金
企業資金不能及時回籠是目前困擾外經貿企業的一大問題。外經貿企業的產品出口銷售是企業生產經營中的主要環節，產品必須經過銷售才能實現自身價值。它一方面可以滿足社會的需要，另一方面可以使外經貿企業在生產過程中墊付和耗用的資金得到補償，并同時取得合理的盈利。只有這樣，才能完成一個完整的資金鏈的形成，及時回籠資金是保證企業繼續與發展的重要手段，也是最終結果。同時也是企業資金管理的重要環節，通過健全企業營銷體系、專注市場動向、以合法的經銷方向并結合各企業的實情做出經銷方案，是完成最大資金回籠的重要手段。
（四）建立有效的監控機制
建立有效的監控機制對于一個企業來說非常重要，甚至對企業的命運起到決定作用。很多外經貿企業之所以失敗是由于沒有健全的監控體制。對于大部分企業來說，國有資產的產權關系模糊，所有者約束不住經營者。大多外經貿企業的經營狀況不好的原因主要是企業的內部沒有相應的監控機制。所以，建立一個有效的監控機制已經迫不及待了。
（五）加強對金融危機的研究和預防
對外貿易中有經濟合作關系的企業，應該時刻關注著世界的金融動向，雖然無法預測金融危機的發生時間與地點，但作為外經貿企業財務人員應關注國際金融危機的研究工作，應預防性地對企業資金流向及工程的承包工作進行“免疫接種”。合理管理資金，就能提高企業的抗沖擊能力，在復雜激烈的市場競爭中立于不敗之地。
（六）提高資金的風險管理
確立資產、負債管理，增強財務風險意識。在產品出口與資金回籠、企業規模與資金等矛盾突出的階段，不能一味地增加貸款來滿足產品出口規模及企業擴大的需求，而忽視了企業流動資金的補充，使企業債臺高筑，增加財務風險。一旦停售必將破產，失去免疫力。因此外經貿企業在籌集和使用資金的過程中，要充分考慮到資金的使用成本。
（七）加強外匯風險管理
外匯風險管理可以分為經濟風險、交易風險和折算風險。其中經濟風險對企業的影響是持續長遠的，而交易風險和折算風險則對企業有短期影響。這些風險對企業有不同的影響，造成的結果也是不同的，因此對各種風險應分別對待，只有這樣，才能體現這些風險管理的效果。
作為外經貿企業生產與經營循環的歸宿和起點，企業的資金運動和生產經營活動存在著空間并存、時間持續的關系。正視企業的資金管理與風險管理，提高資本營運的質量，這對外經貿企業來說不可小覷。
