歷經10多年發展，在27家銀行陸續展開，更有15家銀行推出自有品牌……時至今日，企業現金管理業務已經成為銀行中間業務的新增長點。十年磨一劍，現金管理業務亟待創新與突破。
企業現金管理業務引入國內十余年，目前中國已成為國際市場現金管理業務的核心區域。然而，包括三跨(跨銀行、跨幣種、跨境)平臺、盈利模式、創新不足、監管滯后在內的一系列的內外部壁壘，正限制現金管理業務的發展。專家指出，現金管理業務要取得突破，必須加快金融機構電子化建設步伐，提供綜合性現金管理產品，這還需要商業銀行、企業以及技術第三方共同合作。
企業現金管理業務，是銀行為企業提供的本外幣資金賬戶管理、集中收付款以及投融資和風險管理等資金周轉的專業化服務。該業務自1999年由花旗銀行引入國內，經過十余年的發展，已成為公司業務中戰略性的布局。作為一項重要的中間業務，為銀行帶來了新的增長點。
近幾年，隨著我國經濟的快速發展，企業集團公司數量激增，業務規模不斷擴大，導致企業集團對資金管理的需求日益提高。同時，經濟全球化不斷加深，我國經濟對外開放程度日益增加，企業所處環境的風險因素也在增加。記者從上海多家大型企業集團處了解到，企業在規模擴大、現金流增加、跨國業務比重提高之后，對現金的使用效率、運營成本和風險管理越來越重視。
目前，中農工建四大行已經整合完成“結算與現金管理部”，國內已有27家商業銀行陸續開展現金管理這項業務，15家商業銀行推出了各自的現金管理品牌。現金管理業務不僅增加了中間業務收入，也帶了龐大而穩定的集團存款，加深了商業銀行與企業的合作。如中國工商銀行，該行今年的現金管理業務增勢強勁。上半年，該行現金管理客戶已超過44萬戶，較年初新增15萬多戶，增幅達54%。
業內人士表示，中國目前已經成為國際市場現金管理業務的核心區域。但是在行業高速增長的同時，也面臨不少棘手的問題。
上海銀行對公業務相關負責人表示，隨著企業業務規模擴大，現金管理業務需要實現從資金管理向綜合理財、從本土服務向全球服務、從單體客戶向供應鏈金融的重要轉變。銀聯信總經理符文忠則認為，國內現金管理業務發展尚處初級階段，一系列的內外部阻礙和壁壘仍在限制現金管理業務的發展，其中包括三跨平臺、盈利模式、創新不足、監管滯后等等。
業內專家指出，當前現金管理業務要取得創新和突破，就要加快金融機構電子化建設的步伐，提高企業資金使用效率，幫助企業提高內部控制能力和決策的準確性。同時，要及時捕捉和研究客戶個性化需求，提供集結算、投資、融資、咨詢于一體的綜合性現金管理產品。而這些，都有賴于商業銀行、企業以及技術第三方共同加強研討與合作。
關鍵詞：財務規劃
